當(dāng)今世界，大國(guó)們的戰(zhàn)場(chǎng)早已不是冷兵器時(shí)代的槍林彈雨，貿(mào)易和金融制裁已經(jīng)是主戰(zhàn)場(chǎng)。在看不見(jiàn)硝煙的國(guó)際金融市場(chǎng)上，每天都有著驚心動(dòng)魄的較量。而在這個(gè)戰(zhàn)場(chǎng)上，我們所熟知的金融大鱷索羅斯也只是個(gè)無(wú)足輕重的小角色。

當(dāng)年《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)》一書(shū)曾火爆一時(shí)，成為街頭巷尾人們談?wù)摰慕裹c(diǎn)，雖然這本書(shū)本身粗制濫造，但“貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)”這個(gè)詞卻道出了現(xiàn)代世界大國(guó)競(jìng)爭(zhēng)的本質(zhì)。

    作為當(dāng)今世界唯一的超級(jí)強(qiáng)國(guó)美國(guó)，最強(qiáng)大的地方并不是其可怕的軍事實(shí)力，美元霸權(quán)才是支撐美國(guó)地位的關(guān)鍵。擁有美元霸權(quán)，美國(guó)就可以向全世界收取鑄幣稅，發(fā)行美元薅全世界所有國(guó)家的羊毛。

    而美元霸權(quán)的核心其實(shí)是美國(guó)所控制的國(guó)際支付系統(tǒng)SWIFT。美國(guó)人就是用SWIFT系統(tǒng)對(duì)世界各國(guó)進(jìn)行長(zhǎng)臂管轄，金融制裁的。

一、什么是SWIFT系統(tǒng)？

    SWIFT是“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)”的簡(jiǎn)稱(chēng)，成立于1973年5月，總部設(shè)在比利時(shí)的布魯塞爾。

該協(xié)會(huì)是一個(gè)國(guó)際銀行間非盈利性的國(guó)際合作組織，為全球各國(guó)金融機(jī)構(gòu)提供安全訊息服務(wù)和接口軟件，將全球原本互不往來(lái)的金融機(jī)構(gòu)串聯(lián)起來(lái)，傳送有關(guān)匯兌的各種信息。

    成員行接收到這些信息后，將其轉(zhuǎn)送到相應(yīng)的資金調(diào)撥系統(tǒng)或清算系統(tǒng)內(nèi)，再由后者進(jìn)行各種資金轉(zhuǎn)賬處理。

目前，幾乎所有的金融機(jī)構(gòu)都接入SWIFT的平臺(tái)，通過(guò)該平臺(tái)可以實(shí)現(xiàn)與其他國(guó)家銀行的金融交易。資料顯示，SWIFT為200多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的11000多家銀行、證券機(jī)構(gòu)、企業(yè)與客戶提供交易服務(wù)。

1977年SWIFT發(fā)布，當(dāng)年在全世界就擁有會(huì)員國(guó)150多個(gè)，會(huì)員銀行5000多家，日處理SWIFT電訊300萬(wàn)筆，高峰達(dá)330萬(wàn)筆。現(xiàn)在日處理的金融電訊達(dá)到了三千多萬(wàn)條，劃撥的資金都是以萬(wàn)億美元計(jì)算。

二、SWIFT國(guó)際支付系統(tǒng)是如何運(yùn)行的

SWIFT，本來(lái)為了便于貿(mào)易往來(lái)而創(chuàng)建的銀行間貨幣清算系統(tǒng)，采用電匯的方式。會(huì)員銀行通過(guò)統(tǒng)一的電文規(guī)范，傳輸支付指示，再由具體的支付系統(tǒng)完成最終的電子支付。匯款人（付款人或債務(wù)人）委托銀行以SWIFT方式，指示出口地某一銀行（其分行或代理行）作為匯入行，支付一定金額給收款人。

SWIFT名義上是一個(gè)國(guó)際銀行間非盈利性的國(guó)際合作組織，總部設(shè)在比利時(shí)，同時(shí)在荷蘭和美國(guó)分別設(shè)立交換中心。但在日常運(yùn)作上，由董事會(huì)進(jìn)行管理，董事會(huì)設(shè)有25個(gè)席位，每個(gè)席位每隔三年會(huì)輪換一次。美國(guó)、比利時(shí)、法國(guó)、德國(guó)、英國(guó)、瑞士各擁有兩個(gè)董事席位，其他會(huì)員國(guó)最多僅有一個(gè)董事席位，大部分國(guó)家甚至沒(méi)有董事席位。

美國(guó)的CHIPS是SWIFT的重要組成部分，是美國(guó)控制SWIFT支付系統(tǒng)的基礎(chǔ)。CHIPS（美元大額清算系統(tǒng)）由21家美國(guó)銀行持股的清算所支付公司運(yùn)營(yíng)，通過(guò)與SWIFT系統(tǒng)聯(lián)接，日處理交易28.5萬(wàn)筆，金額1.5萬(wàn)億美元，平均每筆金額5百萬(wàn)美元。全球大部分美元跨境支付由美元大額清算系統(tǒng)完成。

三、美國(guó)如何操縱SWIFT系統(tǒng)

美國(guó)對(duì)SWIFT支付系統(tǒng)的控制，是與美元在全球貨幣體系中的地位密切相關(guān)的。美元在國(guó)際支付結(jié)算中占比超過(guò)四成，在國(guó)際儲(chǔ)備貨幣中占比超過(guò)六成，這是美國(guó)控制SWIFT系統(tǒng)的基礎(chǔ)。

布雷頓森林體系將由黃金支撐的貨幣美元確立為國(guó)際貿(mào)易融資的基準(zhǔn)貨幣。布雷頓森林體系解體后，美元仍然維持著全球性?xún)?chǔ)備貨幣的地位。SWIFT系統(tǒng)的支付結(jié)算是以美元作為基礎(chǔ)幣種運(yùn)行的。

加入SWIFT的國(guó)家，都可以在自己國(guó)家設(shè)立一個(gè)接入中心，這個(gè)接入中心再通過(guò)網(wǎng)絡(luò)向SWIFT的兩個(gè)信息交換中心鏈接。每個(gè)會(huì)員銀行或者金融機(jī)構(gòu)都有一個(gè)代碼，按SWIFT的電文格式，全球的銀行就可以瞬間互相之間結(jié)算來(lái)往款項(xiàng)。

理論上SWIFT是一個(gè)由金融機(jī)構(gòu)共同擁有的私營(yíng)股份公司，按比利時(shí)的法律登記注冊(cè)，由會(huì)員銀行和其他金融機(jī)構(gòu)協(xié)同管理。但是SWIFT最重要的兩個(gè)信息交換中心卻設(shè)在荷蘭的阿姆斯特丹和美國(guó)的紐約。

設(shè)在紐約的信息交換中心使得美國(guó)有機(jī)會(huì)控制SWIFT。而美國(guó)控制SWIFT系統(tǒng)也成就了該系統(tǒng)在國(guó)際銀行間跨行結(jié)算網(wǎng)絡(luò)上的壟斷地位。SWIFT的電文標(biāo)準(zhǔn)格式，已經(jīng)成為國(guó)際銀行間數(shù)據(jù)交換的標(biāo)準(zhǔn)語(yǔ)言。

美國(guó)控制SWIFT系統(tǒng)最關(guān)鍵的一步發(fā)生于911事件后。911事件為美國(guó)控制SWIFT系統(tǒng)提供了機(jī)會(huì)。“911事件”發(fā)生后，小布什總統(tǒng)根據(jù)《國(guó)際緊急經(jīng)濟(jì)權(quán)利法案》，授權(quán)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室可以從SWIFT調(diào)取“與恐怖活動(dòng)有關(guān)的”金融交易和資金流通信息。SWIFT也只能屈服，接受了美國(guó)的要求。

美國(guó)可以使用SWIFT數(shù)據(jù)來(lái)了解和打擊恐怖組織的資金往來(lái)。這些做法確實(shí)也起到了，2001年之后美國(guó)本土也沒(méi)有再發(fā)生大的恐怖襲擊。

所有國(guó)際賬戶信息都在SWIFT系統(tǒng)中經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的審查，恐怖組織很難成功匯出或接受匯款。但這也增強(qiáng)了美國(guó)對(duì)SWIFT系統(tǒng)的控制力，使得SWIFT日后成為美國(guó)對(duì)其他國(guó)家進(jìn)行經(jīng)濟(jì)制裁的重要武器。

四、美國(guó)長(zhǎng)臂管轄金融制裁案例

有了對(duì)SWIFT的控制權(quán)后。美國(guó)想制裁他國(guó)，就可以根據(jù)有制裁對(duì)象國(guó)代碼的所有信息，追溯每一筆款項(xiàng)的來(lái)往。限制被制裁對(duì)象通過(guò)國(guó)際清算通道進(jìn)行國(guó)際支付，是美國(guó)對(duì)目標(biāo)國(guó)家、機(jī)構(gòu)及個(gè)人實(shí)施金融制裁最具威懾力的方式。

相較于其他形式的經(jīng)濟(jì)制裁，它可以更迅速地切斷目標(biāo)國(guó)家的戰(zhàn)略資源通道，給后者造成極大的經(jīng)濟(jì)壓力。

最狠的做法是對(duì)朝鮮的制裁。朝鮮被從SWIFT中除名，國(guó)家代碼被刪除了。這使得朝鮮無(wú)法與國(guó)外銀行進(jìn)行支付往來(lái)，很難與外國(guó)進(jìn)行貿(mào)易往來(lái)。而國(guó)際貿(mào)易中，大部分結(jié)算都是銀行間賬目結(jié)算。

2003年，美國(guó)通過(guò)SWIFT發(fā)現(xiàn)澳門(mén)匯業(yè)銀行與朝鮮之間存在交易。2005年，美國(guó)財(cái)政部對(duì)澳門(mén)匯業(yè)銀行進(jìn)行制裁，凍結(jié)可疑資金并切斷該銀行同美國(guó)的金融體系的聯(lián)系，導(dǎo)致該行發(fā)生擠兌，其他銀行被迫中斷與該銀行的金融交易。

美國(guó)對(duì)伊朗的制裁，禁止了與伊朗金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行重大金融交易的外國(guó)金融機(jī)構(gòu)（包括外國(guó)政府擁有或者控制的金融機(jī)構(gòu)）在美國(guó)開(kāi)立或維持賬戶。切斷了與伊朗之間的支付結(jié)算通道，徹底隔絕了伊朗同他國(guó)的金融往來(lái)。致使伊朗經(jīng)濟(jì)遭受重創(chuàng)。

美國(guó)在對(duì)其他國(guó)家進(jìn)行長(zhǎng)臂管轄時(shí)，也利用了美元的儲(chǔ)備權(quán)。全球龐大的美元交易和各國(guó)美元外匯儲(chǔ)備管理，幾乎都在紐約的大型跨國(guó)銀行系統(tǒng)內(nèi)完成。盡管各國(guó)政府賬面上有很多美元儲(chǔ)備，但美元的存量和流水仍然在華爾街為首的大型跨國(guó)銀行掌控中。

在美國(guó)對(duì)他國(guó)的經(jīng)濟(jì)制裁中，可以?xún)鼋Y(jié)被制裁國(guó)的美元賬戶，讓這些國(guó)家外匯儲(chǔ)備不能使用。伊拉克、伊朗、利比亞、俄羅斯都曾被這樣制裁。

SWIFT的核心成員主要來(lái)自以美國(guó)為首的西方國(guó)家，這意味著在SWIFT系統(tǒng)下，全世界大部分國(guó)家的貿(mào)易往來(lái)，都在美國(guó)的監(jiān)控之下。目前全球貿(mào)易清算以美元為主，而SWIFT被美國(guó)操控的事實(shí)，進(jìn)一步強(qiáng)化了美元的霸權(quán)地位。

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